上海：百银财富老板卷款跑路 2亿客户资金不知去向 新闻报道 20150227

百银财富

精彩内容：

中金社3月8日消息，近年P2P网贷在中国兴盛起来，而那些圈完钱跑路的公司也在不断扩大这规模。最近一个名为上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)就是一家这样的公司，预计线上线下合计约1600余人被骗，涉及金额达2.26亿元人民币。

5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长才一年。而且你随时要花钱，随时可以取出来——这么诱人的投资项目，是上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。

然而，今年1月底，公司高层突然卷款“跑路”，千余名投资人顿时慌了神。

目前，警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线下的投资人就有810人，涉案金额金近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多人，被骗金额大约2600万元。

法人代表报案：原法人携款逃逸

1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。

“这件事我们一无所知，因为他报案后，南汇分公司的人还在往公司的账上打款，我们看不到出大事的迹象。”

记者让小陈回忆“出大事”前的迹象，小陈说，直到2月2日，近百名客户和百银财富的员工去公安局报案，他才如梦方醒。

当日一起去报案的受害人小潘说，警方是以“百银财富非法集资”立案的。

在上海工商网站上，记者查询到上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室，法人代表确实是李晓军。

公司多名业务员向记者证实，此前公司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况，未果。

从企业登记信息看，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。

5套融资方案有三期可选

小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年，工作是线上客户经理，也就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2P。

小陈感觉公司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出现任何问题。

在小陈的电脑键盘下面，压着一张投资收益表，上面写着“财富增值，稳定保障”。这张表上罗列了百银“融资”的5套方案，16个收益对照表。最低回报是8%，5万元起点，3个月；最高回报是15%，100万元起点，12个月。

记者了解到，百银财富的5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资理财产品，有3个月、6个月以及一年期可供选择。

不同时限投资金额的起步线也有所差异，按照每月拿利息，整存整取的规定来实行，并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。

面对这样的投资回报，小陈有点动心。“我自己没有什么钱，刚工作没几年。但是，父亲手里有一笔钱，他放在银行里，利息赶不上物价，等于亏本嘛！”小陈告诉记者。

为了让父亲将这笔钱投进百银财富，小陈可谓煞费苦心，最终，小陈还是说服了父亲。去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息全部取出。

两天后，小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。

今年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账？财务告诉他，按照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。

1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进不出，可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工，在公司遇到困难时，我跑去找领导要账，有些不恰当，对吧！”

警方正式立案侦查 追赃将贯穿始终

记者了解到，2月12日，杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情况。受害者表示，那次谈话，警方的态度还是很令人振奋的。

据悉，杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队的第二天。

目前，警方对百银公司案件性质已初步确定，涉嫌非法吸收公众存款，且已成立了专案组。

受害者告诉记者，警方称追赃将会贯穿整个案件的始终，追赃力度将一直保持不变。

受害者代表告诉记者，警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行，重中之重是追赃。

对于警力投入，目前杨浦经侦主导侦察，多种警力全方位投入，包括市经侦总队等各方专家都有介入，一起破案，并和相关法律专家合作，解决案件进展过程中涉及的各种问题。

网友点评：

富又闲：你图财，他害命，谁坑谁天知道。

海飞丝19569458：你想他的利，他要你的本

小武22403154：又跑了…又跑了…又跑了…

冬兰天翼：引以为戒吧！理财产品大同小异，

欢乐一生0K：赖昌丰是不是赖昌星的弟弟？

等待未来3360487：记住一点：高回报高风险，不贪心不会上当。

不知所谓17536093：坑人。

superstar31551712：你图他利息，他要你本金！

爱与恨的过往：你在公司上班就要知道进来的钱投资在哪里了？这个收益比得上你们付出的收益吗？很简单，公司在用本支付投资人的收益，还要支付你们的工资，能不跑路吗？

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